Audit de Conformité & Gouvernance Réglementaire
Transformez vos obligations en leviers de confiance
Dans l'écosystème financier, la conformité n'est pas une simple case à cocher ; c'est votre "droit d'opérer". Qu'il s'agisse de protéger les données de cartes bancaires, de sécuriser votre chaîne d'information ou de répondre aux exigences de lutte contre la criminalité financière, nous vous accompagnons pour transformer ces contraintes en un socle de confiance pour vos clients et partenaires.
Notre cabinet intervient comme un tiers de confiance pour évaluer votre alignement avec les standards internationaux et les exigences des régulateurs (Banques centrales)
Découvrez nos prestations
Certification & Sécurité des Paiements (PCI DSS)
Assurez la protection des données de titulaires de cartes selon les standards du PCI Council.
- Diagnostic d'écart (Gap Analysis) : Évaluation de votre environnement (CDE) par rapport aux 12 exigences du standard PCI DSS pour identifier les chantiers prioritaires.
- Accompagnement à la remédiation : Définition des mesures techniques et organisationnelles pour corriger les non-conformités identifiées.
- Réduction du périmètre (Scoping) : Conseil sur la segmentation réseau et les technologies (tokenisation, P2PE) pour réduire la surface d'audit et vos coûts opérationnels.
Audit de Gouvernance et Management du SI (ISO 27001 / 2700x)
Adoptez les meilleures pratiques internationales pour la gestion de la sécurité de l'information.
- Audit à blanc ISO 27001 : Simulation d'audit de certification pour vérifier la maturité de votre Système de Management de la Sécurité de l'Information (SMSI).
- Analyse de risques (EBIOS RM / ISO 27005) : Identification des menaces pesant sur vos actifs critiques et aide à la décision pour les investissements de sécurité.
- Contrôle de l'ISO 27002 : Vérification de la mise en œuvre effective des contrôles de sécurité (mesures techniques, humaines et physiques).
Audit de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT)
Sécurisez vos opérations face aux risques de criminalité financière et aux exigences de l'ACPR.
- Audit du dispositif LCB-FT : Revue de votre classification des risques, de vos procédures KYC (Know Your Customer) et de la pertinence de vos outils de filtrage.
- Contrôle du monitoring des transactions : Évaluation de la capacité de vos systèmes à détecter des scénarios de fraude ou des comportements atypiques en temps réel.
- Reporting et conformité réglementaire : Audit de la qualité des dossiers et de la chaîne de déclaration (TRACFIN) pour garantir une traçabilité irréprochable.
Audit de Lutte contre la Fraude aux Moyens de Paiement
Protégez vos revenus et optimisez l'expérience utilisateur sans compromis sur la sécurité.
L'explosion des transactions numériques multiplie les vecteurs d'attaque. Notre audit ne se contente pas de vérifier vos barrières, il analyse l'intelligence de vos systèmes de défense.
- Évaluation des moteurs de scoring et de détection : Analyse de la pertinence de vos règles métier (vélocité, listes noires, fingerprinting) et de vos modèles d'IA pour limiter les faux positifs et maximiser le taux d'acceptation.
- Arbitrage Sécurité vs Conversion (SCA/3DS) : Audit de la mise en œuvre de l'Authentification Forte (SCA) et optimisation des demandes d'exemption (TRA - Transaction Risk Analysis) pour fluidifier le parcours client.
- Audit des processus de gestion des litiges (Chargebacks) : Revue de votre chaîne de traitement des contestations pour réduire l'impact financier des fraudes avérées et identifier les schémas de fraude émergents.
- Détection de la fraude interne et ingénierie sociale : Analyse des circuits de validation et de manipulation des données sensibles pour prévenir les détournements de fonds ou les usurpations d'identité.
