Lutte contre le blanchiment de capitaux et financement du terrorisme
Protégez votre institution et votre licence
La lutte contre la criminalité financière est une priorité absolue des régulateurs. Pour un établissement financier, disposer d'un dispositif LCB-FT robuste n'est pas seulement une obligation légale, c'est une condition de survie pour maintenir ses relations bancaires et sa réputation. Nous vous accompagnons dans la conception et l'animation de votre cadre de conformité, en l'adaptant aux réalités opérationnelles du marché africain et aux standards internationaux du GAFI.
Découvrez nos prestations
Cartographie des Risques et Stratégie LCB-FT
Identifiez vos zones d'exposition pour mieux cibler vos contrôles.
- Élaboration de la cartographie des risques : Identification des risques inhérents à vos produits, vos canaux de distribution (réseaux d'agents, digital), vos zones géographiques et vos segments de clientèle.
- Définition de la Politique LCB-FT : Rédaction du cadre de référence de l'entreprise, incluant les seuils de tolérance au risque et les principes de vigilance.
- Classification des risques clients : Mise en place d'une méthodologie de scoring (Risque Faible, Modéré, Élevé) pour moduler les mesures de vigilance.
Dispositif KYC et Entrée en Relation (Onboarding)
Sécurisez l'identification de vos clients sans freiner l'inclusion financière.
- Procédures de vigilance (Due Diligence) : Définition des pièces d'identité et justificatifs requis, avec une approche adaptée (identification biométrique, documents alternatifs pour les populations non bancarisées).
- Détection des Personnes Politiquement Exposées (PPE) : Mise en place de protocoles de vérification sur les listes de sanctions internationales et locales.
- Bénéficiaires Effectifs : Méthodologie d'identification des structures de contrôle pour les clients "Personnes Morales".
Monitoring et Surveillance des Transactions
Détectez les comportements atypiques avant qu'ils ne deviennent un risque majeur.
- Optimisation des scénarios de détection : Paramétrage de vos outils de surveillance pour repérer les fractionnements, les flux atypiques ou les transferts vers des zones à risque.
- Gestion des alertes et enquêtes internes : Définition du processus de traitement des alertes, de la levée de doute jusqu'à la constitution du dossier d'analyse.
- Reporting réglementaire (Déclaration de Soupçon) : Accompagnement dans la rédaction et la transmission des déclarations de soupçon aux cellules de renseignement financier nationales (CENTIF, CRF).
Gouvernance, Formation et Contrôle Permanent
Faites de la conformité une culture partagée par toutes vos équipes.
- Formation des collaborateurs et du réseau : Création de programmes de sensibilisation pour les équipes opérationnelles et les agents sur le terrain (détection des signaux faibles).
- Mise en place du contrôle permanent LCB-FT : Organisation des contrôles de niveau 1 et 2 pour vérifier l'efficacité du dispositif au quotidien.
- Veille réglementaire et normative : Suivi des évolutions des instructions de la Banque Centrale et des listes de sanctions pour une mise à jour continue de vos outils.
