Formation professionnelle et développement de compétences


Nos Formations portent sur un large domaine d'expertise sur divers niveaux de maitrise allant de l'initiation aux moyens de paiement à l'expertise fonctionnelle.

  • Présentation et initiation aux principaux moyens de paiement scripturaux (carte, virement ,prélèvement, chèque, monnaie électronique etc.)
  • Flux des moyens de paiement
  • Présentation des acteurs et chaine de valeur des e-paiements
  • Compliance et règlementations
  • Gestion des risques, Fraude et LCB-FT
  • etc.

Audits et conformités règlementaires liés aux moyens de paiement 

Audit de Conformité Règlementaire

  • Vérification de la conformité aux régulations locales et internationales (par exemple, normes PCI-DSS, AML/KYC).
  • Analyse des politiques internes de l'entreprise pour s'assurer qu'elles respectent les exigences légales.
  • Audit des processus de traitement des paiements pour détecter d’éventuelles failles ou irrégularités.

Audit des Risques Opérationnels et Financiers

  • Évaluation des risques opérationnels associés aux systèmes de paiement (fraude, cyberattaques, etc.).
  • Contrôle des procédures de gestion des risques, en particulier celles liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).
  • Évaluation des mécanismes de contrôle interne et des pratiques de gouvernance.

Mise en Conformité Règlementaire

  • Assistance dans la mise en place des systèmes et des procédures nécessaires pour respecter les normes PCI-DSS et autres régulations en vigueur.
  • Accompagnement pour l'obtention de licences ou agréments réglementaires, tels que la licence d'établissement de paiement ou d’établissement de monnaie électronique.

Conseil en Gouvernance et Conformité

  • Assistance pour la mise en place d’une gouvernance interne robuste orientée vers la conformité (ex : création d’un comité de conformité).
  • Élaboration et mise à jour des politiques internes de l'entreprise (manuels de procédures, chartes de conformité, etc.).
  • Support continu pour les audits externes, incluant la préparation des documents nécessaires et la réponse aux autorités règlementaires.

Digitalisation et dématérialisation de processus


Grace à notre expertise pointue dans la digitalisation et la dématérialisation des processus, notre entreprise guide les organisations vers une transition fluide et efficace vers des flux de travail entièrement numériques, stimulant ainsi l'innovation et la compétitivité. Nos prestations sont notamment axées sur :

  • Évaluation des Processus: Analyse des processus existants pour identifier les opportunités de digitalisation et de dématérialisation.
  • Conception de Solutions Numériques: Développement de solutions sur mesure pour convertir les processus papier en flux de travail numériques efficaces.
  • Implémentation de Systèmes: Mise en place d'outils et de plateformes pour la gestion électronique de documents, l'automatisation de tâches et la collaboration en ligne.
  • Formation et Support: Formation du personnel à l'utilisation de nouvelles solutions et support continu pour une transition sans heurts.
  • Optimisation Continue: Surveillance, évaluation et amélioration en permanence des processus numériques pour garantir une efficacité maximale.

Pilotage de projets IT et fonctionnel sur la problématique des moyens de paiement

En tant qu'experts dans le pilotage de projets IT et fonctionnels axés sur les moyens de paiement, nous assurons une gestion précise et innovante, offrant des solutions adaptées qui optimisent les systèmes de paiement de nos clients, dans un environnement technologique en constante évolution. Nos prestations sont notamment axées sur :

  • Mise en place de nouvelles solutions de paiement:  Intégration de nouvelles méthodes de paiement (en ligne, mobile, NFC, etc.) ; développement et déploiement de plateformes sécurisées pour les transferts d'argent nationaux et internationaux.
  • Conduite du changement: Formation et support pour aider les équipes à adopter et à maîtriser les nouveaux outils de paiement; encadrement des processus de transition pour assurer une adoption harmonieuse des nouvelles solutions par l'ensemble de l'entreprise.
  • Développement de politiques d'usage de moyens de paiement au quotidien: Élaboration de directives définissant les modalités d'utilisation des différents moyens de paiement au sein de l'organisation.
  • Études de marché sur les possibilités de développement de solution de paiement: Études approfondies pour identifier les opportunités et les besoins émergents en matière de solutions de paiement; recherche de nouvelles technologies ou de concepts pour développer des solutions de paiement novatrices et répondant aux attentes du marché.

 

Lutte contre la fraude aux moyens de paiement


Spécialisé dans la lutte contre la fraude aux moyens de paiement, nous déployons des stratégies avancées et des technologies de pointe pour détecter, prévenir et contrer efficacement toute forme de fraude, assurant ainsi la sécurité et la confiance des transactions financières de nos clients. Nos prestations sont notamment axées sur :

  • Expertise fonctionnelle métier dans la lutte contre la fraude aux moyens de paiement :  Analyse approfondie des transactions pour identifier les points sensibles à la fraude et évaluation des risques et des comportements suspects dans les pratiques transactionnelles.
  • Mise en place d’outils de lutte contre la fraude :  intégration de technologies pour surveiller en temps réel les transactions et configuration de systèmes avancés pour analyser efficacement les données suspectes
  • Conception de stratégies de lutte contre la fraude aux moyens de paiement :  Développement de plans d'action spécifiques pour contrer diverses formes de fraude et création de procédures réactives pour répondre rapidement aux situations de fraude
  • Mise en conformité règlementaire :  Veille constante sur les évolutions législatives pour ajuster les pratiques et adaptation des méthodes et outils pour assurer la conformité aux normes actuelles.


Lutte contre le blanchiment de capitaux et financement du terrorisme

Nous mettons en œuvre des méthodes rigoureuses et des technologies avancées pour détecter, prévenir et stopper toute activité illicite, garantissant ainsi la conformité réglementaire et la sécurité des opérations financières de nos clients. Nos prestations sont notamment axées sur :

  • Analyse des Risques: Évaluation des risques potentiels en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans les opérations financières.
  • Développement de Stratégies: Conception des stratégies et des politiques pour prévenir et détecter les activités suspectes liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
  • Mise en Place de Solutions Technologiques: Intégration des outils technologiques avancés pour surveiller les transactions financières et identifier les schémas suspects.
  • Formation et Sensibilisation: Formation du personnel aux meilleures pratiques et sensibiliser aux signes indicateurs de fraude financière.
  • Conformité Réglementaire: conformité aux réglementations en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
  • Gestion d'Incidents: Réagir rapidement et efficacement aux incidents liés à des activités suspectes et collaborer avec les autorités compétentes lorsque nécessaire.