LUTTE CONTRE LA FRAUDE AUX MOYENS DE PAIEMENT
Objectifs de la formation
Comprendre les différents types de fraude aux moyens de paiement (cartes, virements, prélèvements, e-wallets, etc.).
Identifier les techniques utilisées par les fraudeurs et leurs évolutions.
Maîtriser les dispositifs réglementaires et sécuritaires en vigueur.
Savoir mettre en place des stratégies de prévention, de détection et de réaction efficaces.
Public cible
Professionnels du secteur bancaire, établissements de paiement et fintech.
Responsables risques, conformité, sécurité et audit.
Chefs de projet IT et métiers impliqués dans la sécurisation des paiements.
Toute personne souhaitant renforcer ses connaissances sur la lutte anti-fraude.
Programme de formation
Introduction à la fraude dans les paiements
- Panorama des moyens de paiement et vulnérabilités associées.
- Tendances actuelles de la fraude en France et à l’international.
Fraude aux cartes de paiement
- Skimming, phishing, usurpation de données.
- Fraude en ligne (CNP – Card Not Present).
- Contre-mesures : tokenisation, 3D Secure 2, authentification forte.
Fraude aux virements et prélèvements
- Fraudes au virement instantané et social engineering.
- Manipulation des ordres de paiement (BEC – Business Email Compromise).
- Bonnes pratiques de contrôle interne.
Fraude aux nouveaux moyens de paiement
- Wallets, monnaies électroniques et crypto-actifs.
- Risques liés aux innovations digitales.
- Solutions technologiques de sécurisation.
Cadre réglementaire et obligations
- DSP2, LCB-FT, RGPD et autres régulations applicables.
- Rôles des autorités de contrôle (ACPR, Banque de France, BCE).
- Responsabilités des prestataires de services de paiement.
Méthodes de prévention et de détection
- Dispositifs de surveillance et scoring de transactions.
- Intelligence artificielle et machine learning appliqués à la lutte anti-fraude.
- Organisation de la réponse en cas d’incident.
Cas pratiques et retours d’expérience
- Analyse de scénarios réels de fraude.
- Exercices de détection et de réaction.
- Élaboration d’un plan de lutte anti-fraude.
Méthode pédagogique
Présentations interactives.
Études de cas réels et simulations d’attaques.
Ateliers pratiques avec outils de détection.
Échanges d’expériences entre participants.
Test d'acquis de connaissance
Attestation de réussite
Une attestation de réussite est délivrée à l’issue de la formation sous réserve de réussite au test d'acquis des connaissance
Modalités
Durée : 2 à 3 jours (14 à 21 heures).
Format : Présentiel ou distanciel (classe virtuelle).
Supports : Remise d'un support pédagogique complet
