Objectifs de la formation
- Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
- Identifier les obligations légales et réglementaires en matière de LCB-FT.
- Maîtriser les procédures de vigilance (KYC, due diligence, surveillance continue).
- Savoir mettre en place un dispositif interne efficace de détection, prévention et déclaration.
Public cible
- Professionnels du secteur bancaire, assurances, fintech et établissements de paiement.
- Responsables conformité, audit, contrôle interne et risques.
- Avocats, experts-comptables et professions réglementées soumises aux obligations LCB-FT.
- Toute personne amenée à traiter des opérations financières sensibles.
Programme de formation
Introduction à la LCB-FT
- Définitions et typologies de blanchiment et financement du terrorisme.
- Impact économique, social et juridique.
Cadre légal et réglementaire
- Dispositif international (GAFI, ONU, directives européennes).
- Cadre français (Code monétaire et financier, rôle de TRACFIN).
- Obligations des assujettis et sanctions encourues.
Les procédures de vigilance
- KYC (Know Your Customer) et identification du bénéficiaire effectif.
- Vigilance renforcée : PEP (Personnes Politiquement Exposées), pays sensibles.
- Suivi des opérations et détection des transactions inhabituelles.
Outils et techniques de détection
- Scoring, filtrage et surveillance automatisée.
- Analyse comportementale des clients.
- Utilisation de l’intelligence artificielle et des RegTech.
Déclaration de soupçons et rôle des acteurs
- Processus interne de signalement.
- Rédaction et transmission à TRACFIN.
- Coordination avec les autorités compétentes.
Cas pratiques et études d’incidents
- Analyse de typologies de blanchiment et de financement du terrorisme.
- Exercices de détection et de gestion des alertes.
- Élaboration d’un plan de mise en conformité.