LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB-FT)
Objectifs de la formation
Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Identifier les obligations légales et réglementaires en matière de LCB-FT.
Maîtriser les procédures de vigilance (KYC, due diligence, surveillance continue).
Savoir mettre en place un dispositif interne efficace de détection, prévention et déclaration.
Public cible
Professionnels du secteur bancaire, assurances, fintech et établissements de paiement.
Responsables conformité, audit, contrôle interne et risques.
Avocats, experts-comptables et professions réglementées soumises aux obligations LCB-FT.
Toute personne amenée à traiter des opérations financières sensibles.
Programme de formation
Introduction à la LCB-FT
- Définitions et typologies de blanchiment et financement du terrorisme.
- Impact économique, social et juridique.
Cadre légal et réglementaire
- Dispositif international (GAFI, ONU, directives européennes).
- Cadre français (Code monétaire et financier, rôle de TRACFIN).
- Obligations des assujettis et sanctions encourues.
Les procédures de vigilance
- KYC (Know Your Customer) et identification du bénéficiaire effectif.
- Vigilance renforcée : PEP (Personnes Politiquement Exposées), pays sensibles.
- Suivi des opérations et détection des transactions inhabituelles.
Outils et techniques de détection
- Scoring, filtrage et surveillance automatisée.
- Analyse comportementale des clients.
- Utilisation de l’intelligence artificielle et des RegTech.
Déclaration de soupçons et rôle des acteurs
- Processus interne de signalement.
- Rédaction et transmission à TRACFIN.
- Coordination avec les autorités compétentes.
Cas pratiques et études d’incidents
- Analyse de typologies de blanchiment et de financement du terrorisme.
- Exercices de détection et de gestion des alertes.
- Élaboration d’un plan de mise en conformité.
Méthode pédagogique
Apports théoriques et réglementaires.
Études de cas concrets issus de sanctions et jurisprudences.
Exercices pratiques et mises en situation.
Échanges interactifs entre participants.
Test d'acquis de connaissance
Attestation de réussite
Une attestation de réussite est délivrée à l’issue de la formation sous réserve de réussite au test d'acquis des connaissance.
Modalités
Durée : 2 à 5 jours (14 à 35 heures).
Format : Présentiel ou distanciel (classe virtuelle).
Supports : Remise d'un support pédagogique complet.
