REGLEMENTATIONS ET CONFORMITE SUR LES MOYENS DE PAIEMENT
Objectif de la formation
Comprendre l’environnement réglementaire lié aux moyens de paiement.
Maîtriser les normes de sécurité et de conformité (PCI DSS, DSP2, GDPR, etc.).
Identifier les obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment (AML) et connaissance client (KYC).
Savoir mettre en place une démarche de conformité et de contrôle interne dans les organisations financières ou marchandes.
Public Cible
Professionnels du secteur bancaire, fintech et établissements de paiement.
Responsables conformité, risques, sécurité ou audit.
Chefs de projet IT et métiers impliqués dans les systèmes de paiement.
Toute personne souhaitant comprendre les exigences réglementaires dans le domaine des paiements.
Programme de formation
Introduction aux réglementations des paiements
- Panorama des acteurs (banques, PSP, fintech, commerçants).
- Cadre légal international et européen (DSP2, GDPR, etc.).
Normes de sécurité des paiements – PCI DSS
- Présentation du standard PCI DSS.
- Exigences techniques et organisationnelles.
- Mise en conformité et bonnes pratiques.
Lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
- Principes et obligations légales.
- Détection des transactions suspectes.
- Procédures de reporting et sanctions en cas de non-conformité.
KYC (Know Your Customer)
- Vérification et identification des clients.
- Processus d’onboarding et de surveillance continue.
- Outils technologiques (e-KYC, biométrie, IA).
Cas pratiques et études d’incidents
- Analyse d’amendes et sanctions réelles.
- Exercices de mise en conformité.
- Bonnes pratiques de gouvernance et de contrôle interne.
Méthodes pédagogique
Cours interactifs avec supports visuels.
Études de cas concrets (banques, fintechs, PSP).
Exercices pratiques de mise en conformité.
Discussions autour des tendances et évolutions réglementaires.
Test d'acquis de connaissance.
Attestation de réussite
Attestation de réussite à l’issue de la formation sous réserve de succès au test d'acquis des connaissances.
Modalités
Durée : 2 à 3 jours (14 à 21 heures).
Format : Présentiel ou distanciel (classe virtuelle).
Supports : Remise d'un support pédagogique complet.
